TRUFFA TRADING ONLINE

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Truffa trading online. È sempre più diffuso il trading online, la prospettiva di un guadagno facile, in questi due anni di pandemia, ha prevalso su qualsiasi altra attività di investimento.

Articolo a cura dell‘Avvocato Bertaggia di Ferrara.

Complice il maggior tempo a disposizione da passare alla ricerca online di affari vantaggiosi e l’idea che magari questa volta la fortuna (poichè di questo si tratta-nel trading truffa) possa assistere l’incauto investitore.

TRUFFA TRADING ONLINE: LE PIATTAFORME TRUFFA DI TRADING COME RICONOSCERLE

Complice anche la sempre più sopraffina attività e specializzazione delle piattaforme di trading-truffa; si stima che ci sia stato un aumento del quasi 300% di truffe durante i due anni “Covid” e ci si aspetta un ulteriore aumento esponenziale di truffe trading per l’anno prossimo.

Ovviamente non tutte le piattaforme di trading sono truffe, il comportamento adeguato e corretto, da osservarsi da parte dell’investitore, per non essere truffato, è quello di assicurarsi preventivamente, e di informarsi in seguito, su quale piattaforma intende investire i suoi risparmi. Si può fare trading online in modo sicuro, serio e legale per mezzo di broker affidabili: da notare che anche in tale caso si possono perdere ingenti somme, ma almeno tale perdita deriverà da congiunture del mercato, non da truffe pure e semplici.

Lo Studio Legale Internazionale Bertaggia riceve quotidianamente richieste di aiuto per contrastare perdite di denaro subite con piattaforme truffa di trading online. La nostra principale raccomandazione rimane quella di non farsi convincere ad incestire danaro da qualsiasi tipo di proposta di guadagno facile e, prima, informarsi, fare ricerca, ma soprattutto  consultare avvocati esperti che  trattino realmente l’argomento delle truffe trading, e che ti possano consigliare sulla effettiva esistenza ed operatività delle piattaforme da te scelte, perchè questi nuovi truffatori sono diventati molto abili, davvero molto esperti nel proporre investimenti apparentemente credibili, ma in realtà falsi.

Anche se intendi investire piccole somme di denaro, prima di rischiarne la perdita è assai meglioinvestirle in un’adeguata consulenza in materia, perchè poi non è detto che sia facile e possibile il loro recupero.

TRUFFA TRADING ONLINE: COSA E’ IL TRADING ONLINE?

Chiaro a tutti è che il trading online rappresenta una possibilità di crescita finanziaria e di guadagno, ma non tutti i broker si attengono alle leggi vigenti in materia.

Il trading online rappresenta una forma di investimento che ci permette, senza intermediari, di guadagnare sull’acquisto e vendita di titoli di qualsiasi genere.

Appare una pratica che chiunque in possesso di un collegamento internet possa effettuare; in sostanza si tratta come già detto di una compravendita che può durare giorni ma anche solo pochi secondi. Poi va aggiunta la comodità di poterlo fare da casa con costi di commissione relativamente bassi, o addirittura a commissioni zero, come nel caso di molti gestori di e-wallet.

In definitiva quindi il trading online è una negoziazione telematica di titoli finanziari, quindi un un servizio fornito da società finanziare autorizzate da Consob che consiste nel mettere a disposizione dei clienti privati un programma per computer (o piattaforma) che, attraverso la connessione a Internet, permette di effettuare tali compravendite ed investire in borsa.

TRUFFA TRADING ONLINE: GLI OPERATORI AUTORIZZATI

Per effettuare attività di raccolta e gestione del danaro, in Italia, occorrono delle autorizzazioni. Per effettuare attività di raccolta e gestione del risparmio occorre una autorizzazione, ai sensi del D.Lgs. n. 58/98. In particolare il broker online, per operare, deve essere autorizzato ad operare da parte dell’autorità specificamente preposta nello Stato in cui l’intermediario ha sede. Ad esempio, i broker italiani devono essere autorizzati dalla Consob. Tuttavia, occorre evidenziare che praticamente non vi sono broker online che hanno eletto l’Italia come sede della propria attività.

Per questo occorre sapere quali siano almeno i principali organi UE che regolamentano l’attività dei broker europei. Senza alcuna pretesa di esaustività, le principali autorità di regolamentazione europee sono le seguenti:

• CIPRO – Cyprus Security and Exchange Commission (CySEC);
• LIECHTENSTEIN – Finanzmarktauftsicht (FMA-LI);
• MALTA – Financial Services Authoriry (MFSA);
• INGHILTERRA – Financial Service Authority (FSA);
• FRANCIA – Autorité des Marchés Financiers Francese (AMF);
• GERMANIA – Bundesanstalt für finanzidienstleistungsaufsicht (BAFIN);
• SPAGNA –  Comision National del Mercado de Valores (CNMV);
• PORTOGALLO – Comissáo do Mercado de Valores Mobiliarios (CMVM);
• AUSTRIA – Finanzmarkt Austria (FMA).

TRUFFA TRADING ONLINE: COME AVVENGONO LE TRUFFE NEL TRADING ONLINE?

Generalmente lo si evince da una tipologia di operazioni come:

• pubblicità di strumenti amministrati che garantiscono alti ricavi senza che l’investitore debba fare qualsiasi operazione;
• occultamento o non ammissione di commissioni;
• dichiarare valori di mercato molto differenti di quelli applicati dal broker;
• compimento degli ordini di compravendita in tempi diversi da quelli dichiarati per favorire il broker OTC. I mercati Over The Counter (OTC) sono caratterizzati dal non avere i requisiti riconosciuti ai mercati regolamentati. Sono mercati la cui negoziazione si svolge al di fuori dei circuiti borsistici ufficiali;
• prelevare il denaro che hai versato e sparire; questo è il classico comportamento dei broker non registrati e che hanno sede in paradisi fiscali ben lontani e difficilmente raggiungibili legalmente. Generalmente questi chiudono le operazioni per appropriarsi del denaro degli investitori.

Chiaro è che i broker più esperti possono associare varie tipologie di operazioni per impossessarsi del denaro.

Ricordiamo che si tratta, a tutti gli effetti, di un fenomeno in continua crescita, ovvero, quello di offrire opportunità di investimento interessanti, ma effettuate da intermediari che operano la maggior parte delle volte nel settore in modo illegale. Il fenomeno, quello che comunemente è noto come abusivismo finanziario, è legato, per lo più ad operatori offshore che, attraverso siti web che operano anche sul mercato italiano, promettono di ottenere rendimenti interessanti dagli investimenti effettuati grazie alle loro piattaforme informatiche.

Abbiamo riscontrato, nella nostra esperienza ormai quotidiana di truffe trading online, che il falso broker tende a comportarsi in modo abbastanza convenzionale, proponendo guadagni stratosferici in tempi brevi e con modalità elementari anche per chi non capisce nulla di finanza: ovvero la maggior parte degli utenti, scelti appositamente fra persone che, per fascia d’età, e per esperienza, possano essere facilmente suggestionabili, e non in grado di conoscere le reali dinamiche finanziarie del trading, inoltre, gli intermediari poco corretti, si rivolgono al risparmiatore poco esperto che, attraverso un PC ed una connessione internet può gestire direttamente i propri investimenti.

TRUFFA TRADING ONLINE: LE PROMESSE DI GUADAGNO- IL RICATTO DELLE TASSE SUI GUADAGNI

Capita spesso che il truffatore del trading online proponga conti gestiti che prevedono un ricavo automatico ed estremamente elevato per ogni euro investito, o magari che ti venda praticamente sempre solo strumenti OTC che ovviamente sono tarati in modo che lui abbia la maggior parte del ritorno e tu investitore ne abbia uno minimo. Poi c’è il broker che ti propone bonus con percentuali addirittura del 1000% che poi troverà il modo di recuperare sottraendoli ai tuoi effettivi guadagni.

In pratica il broker truffatore non agisce da intermediario nelle tue operazioni di compravendita di beni finanziari, bensì si comporta come un vero è proprio truffatore che mira esclusivamente ad appropriarsi del tuo denaro.

Un fattore che ci fa capire immediatamente se il broker è un truffatore, è il fatto che ci dica di dover pagare le tasse (aliquota fissa del 26%) sul denaro guadagnato direttamente alla fonte senza fornirti un rendiconto annuale da presentare in dichiarazione dei redditi sotto la voce “altri redditi da capitale”. Tasse che andrebbero pagate eventualmente allo Stato Italiano, difatti nell’ipotesi di reali guadagni trading online, il risparmiatore deve sapere che gli utili di fonte estera, compresi quelli relativi a strumenti finanziari e a contratti di associazione in partecipazione – non sono soggetti a tassazione IRPEF. La tassazione dei dividendi esteri prevede l’applicazione di una imposta sostitutiva del 26%, da applicare direttamente in dichiarazione dei redditi. La tassazione avviene nel quadro RM, sezione V, del modello Redditi. L’applicazione dell’imposta sostitutiva riguarda tutti i dividendi deliberati che riguardano utili dell’anno 2018 e successivi.

Diffidate da chi vi dice che deve avere il 26% di imposte da versare su un conto di una normale società di capitali estera, sotto ricatto che altrimente siete evasori fiscali e non vi dartanno i soldi investiti: quelli li avete già persi, pagando fantomatiche tasse ne perderete altri! Non pagate!

TRUFFA TRADING ONLINE: I SEGNALI DELLA TRUFFA

Un  consiglio che lo Studio Legale Internazionale Bertaggia vi da è quello di non cadere assolutamente nella trappola di trading online proposti telefonicamente; questi generalmente sono malintenzionati che tentano di farti depositare denaro sulle loro piattaforme truffa, generalmente assumendo un atteggiamento molto aggressivo ed offensivo.

Diffida anche dalla locazione della sede fiscale della piattaforma, specie se si trova in paradisi fiscali come le Isole Marshall, St. Kitt & Nevis, Saint Vincent and Grenadines, etc.

Verifica che abbia un’autorizzazione CONSOB o IFMRCC o ASIC ed altre, in base allo Stato. Queste sono  molto importanti perchè stanno a significare che subiscono controlli regolari dalle autorità dei vari Stati sulla gestione dei capitali, degli ordini e sulla presenza dei conti del trader diversificati da quelli aziendali.

Nei contratti normalmente non è presente l’avvertimento (disclamer) sui rischi dell’attività di trading, cosa che ad esempio è obbligatoria in Europa secondo le normative ESMA.

Si deve prestare particolare attenzione anche ai mezzi che ti offre per effettuare le tue operazioni; generalmente sono poco sviluppati a livello di software perchè tu possa analizzare l’andamento dei tuoi investimenti.

Una caratteristica ricorrente è quello di non specificarti mai quale è il deposito minimo che puoi effettuare e, se anche te lo dicono, ad ogni nuovo contatto questo varierà a loro discrezione.

Altra evidenza significativa che si sta incorrendo in una truffa trading, è il fatto che il sedicente broker, ti fa bonificare delle somme su conti aperti a società estere che nulla hanno a che fare con la firma del broker, questo per rendere più difficoltosa e costosa la successiva eventuale aziene penale e civile per il recupero delle somme truffate.

Concludendo, sono tante le operazioni ed i comportamenti da controllare prima di avventurarti nell’investimento del tuo denaro nel trading online, ricordando che comunque esistono piattaforme di trading legali, serie e sicure a cui rivolgersi.

Sicuramente è meno gravoso effettuare una consulenza per truffa trading online con un avvocato esperto in materia del nostro Studio prima di intraprendere il percorso di investimento. Sarà sua cura accertarsi di tutti gli eventuali fattori negativi e  di rischio, per consentirti di valutare serenamente questa opportunità.

Ricorda che nel trading online, benché esista la possibilità di tentare il recupero del denaro investito che  comporta pratiche complesse e tempi dilatati, la cosa migliore è prevenire.

Anche se abbiamo intenzione di investire solo piccole somme di denaro o di “provare solo per una volta” a vedere come funziona una delle numerose piattaforme per il trading on line disponibili su internet, dobbiamo prestare la massima attenzione, perché è molto complesso tornare indietro e recuperare i soldi investiti.

Ci sono dei segnali di allarme che possono farci pensare che chi ci propone l’investimento non sia autorizzato.

Una società seria e con una buona reputazione non ha motivo di nascondersi, né di non comunicare da quale Autorità è stata autorizzata.

Conoscere la vera ed esatta denominazione e sede legale, ed autorizzazione governativa della società che propone l’investimento è la prima cautela da effettuare, perché solo così possiamo verificare se la stessa sia presente negli albi dei soggetti autorizzati alla prestazione dei servizi d’investimenti dalla Consob o da altre Autorità nazionali. Tuttavia, non sempre è semplice rinvenire il vero nome delle società che operano via internet, in quanto, praticamente sempre, usano marchi commerciali completamente diversi dalla loro denominazione.

Come fare allora a conoscere la reale denominazione? Occorre rivolgersi ad un avvocato esperto in truffe telematiche e di trading online, oppure ad agenzie investigative specializzate nelle indagini su truffe trading.

TRUFFA TRADING ONLINE: LA SEDE LEGALE DELL’OPERATORE DI TRADING ILLEGALE

E’ molto importante, prima di investire, individuare la nazionalità di chi propone investimenti e la sede legale del paese da dove opera. La maggior parte delle volte gli operatori abusivi di trading hanno sede in località offshore, al fine di rendere più difficoltose e costose azioni penali e civili contro di loro.

Ricordiamo che nessuna società extra-comunitaria è oggi autorizzata a prestare servizi d’investimenti in Italia. Ciò vuol dire che se una società svizzera, australiana, americana o di qualsiasi altro paese extracomunitario offre servizi d’investimento nel nostro Paese lo sta facendo senza autorizzazione.

Ma anche se la società ha sede all’interno dell’Unione Europea, dovete stare attenti e verificare che l’autorità di quel Paese la abbia effettivamente autorizzata a prestare servizi d’investimenti (e che sia anche abilitata a prestarli in Italia).

Ciò che interessa davvero alle società abusive è farvi entrare nel loro parco clienti, perché quando lo si diventa e si ha dimestichezza con la piattaforma è difficile tornare indietro e si è portati ad investire sempre nuove somme. Non a caso queste società solitamente offrono bonus o incentivi vari di benvenuto. Solitamente si invitano i futuri e potenziali clienti solo a “provare” la piattaforma, dicendo che si possono investire anche piccole somme nella disponibilità di tutti.

TRUFFA TRADING ONLINE: IL TIPICO CLIENTE TRUFFATO, LE MODALITA’ STANDARD

I racconti dei clienti truffati sono sempre quasi tutti uguali. Si investe all’inizio solo per provare, invogliati soprattutto dai “bonus” apparentemente vantaggiosissimi visto che sembra che la società ti regali dei soldi da investire. Successivamente, senza grande sforzo, si inizia da subito a guadagnare e, quando si pensa di essere diventati abili trader e di aver trovato un modo rapido per incassare somme di danaro, si fa il grande errore di investire somme sempre più importanti, anche spinti dai referenti della società che sollecitano il raggiungimento di risultati ancora migliori.

I soldi investiti in realtà non sono investiti, sono semplicemente tenuti dai truffatori, i quali mettono a disposizione dell’incauto cliente dei programmi “mirror” in cui con un semplice software dedicato fanno vedere grafici e tabelle riferite all’investitore da cui si desumono depositi e guadagni in realtà falsi ed irreali.

A questo punto, rapidamente si iniziano a manifestare le perdite e, spinti dall’emotività, si è portati ad investire nuove somme nel tentativo di recuperare ma, di norma, si perde tutto quello che si è investito. In alcuni casi, in modo ancor più ingannevole, la società ti fa credere apparentemente di continuare sempre a guadagnare ma, in realtà, il guadagno è solo virtuale perché quando si vuole disinvestire le somme non vengono mai restituite, anche perchè non sono mai state incestite, ma solo tenute nei vari conti delle società di truffa trading.

Una delle modalità di contatto ancora preferita è quella telefonica che è particolarmente insidiosa, in quanto il malcapitato viene preso alla sprovvista ed è naturalmente portato a non meditare con la dovuta attenzione su quello che va a fare. Tra l’altro, i sedicenti referenti delle società si pongono quasi sempre in modo molto cortese, dando l’impressione di essere particolarmente competenti nella materia finanziaria, in modo da ingenerare istantanea fiducia nei futuri clienti.

Altre modalità di contatto sempre più diffuse sono l’invio di e-mail nelle quali si riportano i link delle imprese d’investimento, o i banner o pop up che si aprono durante la navigazione. Può capitare che i banner e i pop up compaiano durante la navigazione su siti da noi ritenuti seri e affidabili, ma ciò non vuol dire che lo siano altrettanto le società pubblicizzate. Considerate che spesso non vi è nessun rapporto tra sito ospitante e la società che si pubblicizza.

TRUFFA TRADING ONLINE: PROPOSTA TELEFONICA

Abbiamo potuto appurare dalla nostra esperienza che praticamente si tratta sempre di truffa, in particolare fai attenzione al numero da cui proviene la chiamata:

• se internazionale generalmente proviene da +044 (Inghilterra o Londra);
• se da cellulare di solito viene utilizza il prefisso 366;
• se da rete fissa lo 06 (Roma) o lo 02 (Milano).

Se inizi a ricevere queste chiamate sappi che ormai sei dentro i loro database e che verrai costantemente ricontattato, purtroppo. Puoi bloccare i numeri o segnalarli come spam in base al sistema operativo del tuo cellulare. In ogni caso non farti suggestionare, ridi di loro e delle loro proposte assurde, se ne hai voglia, altrimenti metti giù il telefono e blocca la comunicazione.

TRUFFATO DAL TRADING ONLINE: COSA FACCIO?

Vai dal tuo avvocato di fiducia, e suo tramite effettua una denuncia per truffa trading online.

Smetti subito di dare soldi al trader abusivo.

Conserva tutta la documentazione degli investimenti fatti e dei bonifici: i dati di destinazione dei pagamenti che sono stati effettuati da te a loro favore.

Questi dati non possono che essere veri, perché solo tramite questi i criminali hanno incassato il tuo denaro e tramite questi sarà possibile risalire alla identità esatta dei truffatori e alle loro posizioni bancarie.

Potrebbero rivelarsi documenti molto utili per ottenere un sequestro europeo dei conti del trader abusivo.

Da tenere in particolare attenzione il tempo intercorso dalla truffa: questo è importante per cercare di recuperare il denaro truffato.

Si deve agire con tempestività e massima urgenza per evitare che il tuo denaro “sparisca” e venga poi riciclato in diverse attività dalla parvenza lecita: in questi casi è bene intraprendere ogni azione consentita.

La tempestività d’azione per il recupero è fondamentale, perché può essere che il tuo denaro possa ancora essere in giacenza sul conto corrente a cui lo hai destinato; in questo caso il percorso per il recupero diviene molto meno complicato.

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Autore. Studio Legale Internazionale Bertaggia – Titolo TRUFFA TRADING ONLINE, in www.avvocatobertaggia.com/blog

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Articolo aggiornato al 24 Dicembre 2021